研究表明，保险公司不仅发现难以管理和维持现有客户，而且还发现难以吸引足够数量的新客户。在保险产品生命周期的每个阶段，CRM的重要性都显而易见。 

从新客户入职到管理他们的个人资料，提供客户服务并提醒他们续订政策的那一刻，就很难低估专用CRM的重要性。CRM帮助策略代理有效地管理配置文件，并为现有客户提供最佳的客户支持。此外，它们还可以借助各种自动化功能来提高销售和营销效果。 

在本文中，我们列出了您需要了解的10个因素，以了解CRTM如何帮助您的保险业务。 

1.了解潜在客户
保险客户来自不同的背景，了解他们的人口统计和心理特征很重要。另外，客户的风险评估也需要客观地进行。针对保险公司的CRM工具就是这样做的。他们帮助代理商为每个客户的风险商数。可以基于对CRM的理解来自动设置保费。 

2.定制营销和销售活动
研究表明，个性化的营销沟通对于营造需求感和紧迫感特别重要。保险业尤其如此。好的CRM可以识别客户的属性，从而可以制定市场营销和销售活动来促使客户购买策略。活动可以集中于营造一种紧迫感，以激发新客户制定购买政策。仅当使用CRM洞察力创建活动时，才有可能。

3.轻松吸引新客户
代理商经常发现很难通过多种形式，文档和验证流程来运行。这导致不必要的延误和使政策制定者感到沮丧。CRM可以立即帮助代理商快速吸引新客户。借助CRM，可以自动进行表格验证，文档处理和创建配置文件。这使代理可以提供更好的客户服务，而不会给客户带来不必要的延迟。 

4.提供优质的客户服务
专门用于保险领域的CRM的最重要功能之一就是其能够快速处理理赔。为保险销售商量身定制的CRM工具具有基于多种标准处理索赔的能力。消除了排长队和漫长的等待时间，可以改善客户体验，并帮助保险公司获得更好的客户满意度得分。此外，CRM还可以为客户提供自助服务功能。他们可以设置提醒以更新策略，或者在需要时致电给他们。 

5.加售和交叉销售保险产品
CRM可以借助哪些代理可以识别客户的痛点和情感需求来提供深刻的见解。这些痛点和需求可用于将其与特别适合其需求的保险产品相匹配。换句话说，代理商可以根据情况快速交叉销售和追加销售保险产品。研究表明，企业往往没有利用交叉销售和追加销售的机会，因为它们没有意识到这种可能性。

6.获得宝贵的见解并做出准确的预测和预测
CRM收集了大量有关客户的数据，因此可以得出有价值的见解和报告。这些见解可用于设计更好的广告系列，提供更好的客户服务以及做出准确的销售预测。可以将源自CRM的见解与其他工具（例如ERP）进行比较，以便对保险公司可能面临的问题有更深入的了解。此外，人们可以准确地预测客户的行为并据此制定应急计划。 

7.创造一致的品牌体验
CRM在提供一致和可靠的品牌体验方面具有独特的作用。可以做到这一点的方法之一是通过客户支持和与代理商的初步联系。当客户服务代理和销售专家每次与客户进行联系时都提供类似的体验时，该联系就成为品牌体验的一部分。一致的品牌体验在保险和金融领域至关重要，因为这反映了信誉。

8.使保险代理人更具流动性和效率
。保险单代理人的独特之处在于他们经常在移动。CRM工具使他们即使在移动中也可以在手机上访问客户数据。这使得注册，管理配置文件，提供客户服务等变得灵活而灵活。代理不再需要依靠笨重的笔记本电脑来管理配置文件和机上客户。他们可以在手机上快速操作。 

9. CRM直接提高客户忠诚度
CRM可通过提供出色的客户服务来增强客户忠诚度。此外，发送提醒，提示和建议都可以自动进行。实际上，过去专用于客户服务的内容现在可以通过CRM自动化。客户数据可用于创建直接导致客户忠诚度的个性化策略。简而言之，CRM为您提供单个客户视图，因此您可以为每个单个客户提供整体解决方案。

10.建立客户资料
CRM可以帮助您根据与客户的每次互动来建立客户资料。例如，从他们单击在线广告的CTA按钮到实际开始更新政策的那一刻起，客户就会致电客户服务部。有些人可能选择与聊天机器人通信或发送电子邮件。所有这些交互都可以进行映射和分析以获得更深入的见解。

定制的CRM是每家保险公司都需要的，
正如您所看到的，CRM可以成为保险业务的完美解决方案。它可以帮助您更好地了解客户，并制定量身定制的营销和销售活动。您可以自动加入新客户，并帮助他们解决购买过程中的问题。可以快速确定交叉销售和追加销售的机会，您可以使用洞察力做出准确的销售预测。最重要的是，定制的CRM将帮助保险代理商变得更加移动和高效，从而为客户带来一致的品牌体验。最后，您可以轻松建立客户档案并努力提高客户忠诚度。要了解CRM可以如何帮助您的保险业务，请立即联系我们。